Các tài khoản ngân hàng này thường được các nhóm tội phạm công nghệ cao sử dụng làm công cụ để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật.
Tạp chí Nhịp sống thị trường đưa tin, theo Công an tỉnh Phú Thọ, trên các hội nhóm mạng xã hội hiện xuất hiện nhiều bài đăng lôi kéo, dụ dỗ người dân mở và bán tài khoản ngân hàng. Các đối tượng chào mua với giá từ 100.000 đến 1.500.000 đồng cho mỗi tài khoản, đánh vào tâm lý cho rằng tài khoản “trống tiền” thì không gây hệ lụy.
Tuy nhiên, cơ quan chức năng cảnh báo những tài khoản này ngay sau đó bị các nhóm tội phạm công nghệ cao sử dụng làm công cụ thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật rất nghiêm trọng.
Cụ thể, các tài khoản bị lợi dụng để nhận tiền từ hoạt động lừa đảo trên không gian mạng; làm kênh trung chuyển nhằm che giấu, hợp thức hóa dòng tiền; hoặc phục vụ cho các đường dây cờ bạc trực tuyến.
Dưới góc độ pháp lý, việc mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán là hành vi bị nghiêm cấm (Ảnh minh họa)
Theo Công an tỉnh Phú Thọ, hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng không chỉ là tiếp tay cho tội phạm mà còn vi phạm nghiêm trọng quy định pháp luật. Lực lượng chức năng đang tăng cường đấu tranh, triệt xóa các đường dây liên quan.
Dưới góc độ pháp lý, việc mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán là hành vi bị nghiêm cấm. Theo Điều 30 Nghị định 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng:
- Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản với số lượng từ 01 đến dưới 10 tài khoản.
- Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với hành vi tương tự khi số lượng từ 10 tài khoản trở lên.
Trong trường hợp thu thập, lưu giữ, trao đổi, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng với số lượng lớn hoặc thu lợi bất chính cao, người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi 2025, với mức hình phạt cao nhất lên đến 7 năm tù và phạt tiền đến 500 triệu đồng.
Để bảo đảm an toàn cho bản thân và góp phần giữ gìn trật tự xã hội, cơ quan Công an khuyến cáo người dân:
- Tuyệt đối không mua bán, trao đổi, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ngân hàng hoặc thông tin cá nhân dưới bất kỳ hình thức nào.
- Không đứng tên mở hộ tài khoản ngân hàng cho người khác.
- Bảo mật chặt chẽ giấy tờ tùy thân (CCCD/CMND) và thông tin liên quan đến tài khoản cá nhân.
- Khi phát hiện hành vi lôi kéo, dụ dỗ liên quan đến mua bán tài khoản ngân hàng, cần thông báo ngay cho cơ quan Công an gần nhất để kịp thời ngăn chặn, xử lý.
Theo Công an tỉnh Phú Thọ.