Một trong những “cá mập” nổi tiếng nhất trên truyền hình thực tế Việt Nam vừa bị cơ quan điều tra đề nghị truy tố trong vụ án lừa đảo chấn động liên quan đến các sàn forex – và vai trò của ông trong đường dây này đang dần được làm rõ.
Kết luận điều tra vụ Mr Pips vừa được Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội ban hành, đề nghị truy tố 75 bị can. Trong số đó, Nguyễn Hòa Bình – tức Shark Bình – bị đề nghị truy tố tội Rửa tiền thông qua Công ty Cổ phần Ngân Lượng do ông làm Chủ tịch HĐQT. Tổng số tiền nạn nhân chuyển qua hệ thống này lên đến hơn 213 tỷ đồng trong hơn 2 năm.
 |
| Nguyễn Hòa Bình (tức Shark Bình). |
75 bị can và đường dây lừa đảo quy mô lớn
Theo Zing News, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội vừa ban hành kết luận điều tra vụ Mr Pips, đề nghị truy tố 75 bị can về các tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Chứa chấp hoặc tiêu thụ tài sản do người khác phạm tội mà có, Rửa tiền và Trốn thuế. Bị can trung tâm là Phó Đức Nam – nhân vật được biết đến với biệt danh Mr Pips trên mạng xã hội.
 |
| Bị can Phó Đức Nam. |
Để phục vụ hoạt động nhận tiền từ nhà đầu tư, Phó Đức Nam cùng đồng phạm đã sử dụng hệ thống ví điện tử của Công ty CP Ngân Lượng làm trung gian thanh toán, qua đó hình thành dòng tiền quy mô lớn liên quan nhiều sàn forex. Đây là mắt xích then chốt kết nối Shark Bình với vụ án.
Từ năm 2018, các sàn forex như GKFX, DK Trade, ASX, ACX, Sea Investing, HonorFX, ScopeMarkets lần lượt được đưa vào hệ thống thanh toán thông qua Ngân Lượng. Mức phí áp dụng là 2,5% cho giao dịch nạp tiền và 1% cùng 1.000 đồng cho mỗi lần rút – mức phí này được giữ nguyên dù phía đối tác đề nghị giảm vào năm 2021.
Shark Bình bị cáo buộc đóng vai trò gì trong đường dây?
Theo kết luận điều tra, ông Nguyễn Hòa Bình giữ vai trò chỉ đạo chung tại Công ty Ngân Lượng, quyết định các chính sách phí. Bên dưới ông là Tổng giám đốc Đinh Hồng Quân – người đại diện pháp luật, ký các văn bản và báo cáo tài chính. Các bộ phận tài chính, kỹ thuật, kinh doanh và vận hành đều có nhân sự phụ trách riêng, phối hợp xử lý giao dịch qua các nhóm Telegram.
Điểm mấu chốt trong cáo buộc là diễn biến từ tháng 6/2020. Khi cơ quan công an bắt đầu gửi văn bản xác minh các giao dịch liên quan, Nguyễn Hòa Bình bị xác định đã chỉ đạo cấp dưới không cung cấp thông tin thật. Cụ thể, nhân viên bị yêu cầu thay thế dữ liệu bằng thông tin từ các ví khác, đồng thời điều chỉnh số liệu giao dịch theo hướng số tiền rút bằng hoặc thấp hơn số tiền nạp – nhằm hợp thức hóa hồ sơ gửi cơ quan chức năng.
Toàn bộ quá trình trao đổi, chỉnh sửa hồ sơ được thực hiện qua Telegram. Sau khi tổng hợp xong, hồ sơ được chuyển cho Tổng giám đốc Đinh Hồng Quân ký và gửi đến cơ quan công an.
Hơn 213 tỷ đồng chảy qua ví Ngân Lượng trong hơn 2 năm
Kết quả điều tra xác định, từ ngày 15/6/2020 đến 23/9/2022, có 150 bị hại đã chuyển tiền vào các tài khoản ví Ngân Lượng với tổng số tiền hơn 213,4 tỷ đồng. Dòng tiền này sau đó được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng đứng tên Công ty CP Ngân Lượng tại các ngân hàng lớn, rồi nạp vào các sàn forex trong đường dây.
Đây là cơ chế điển hình của hành vi rửa tiền: sử dụng một đơn vị trung gian thanh toán hợp pháp để che giấu nguồn gốc dòng tiền bất hợp pháp. Với quy mô hơn 213 tỷ đồng trong vòng hơn 2 năm, đây là một trong những vụ rửa tiền qua ví điện tử lớn nhất được cơ quan điều tra công bố gần đây tại Việt Nam.
Đáng chú ý, Ngân Lượng là một trong những ví điện tử có thương hiệu lâu năm tại Việt Nam, từng được nhiều người dùng và doanh nghiệp tin tưởng sử dụng. Việc hệ thống này bị lợi dụng làm trung gian cho đường dây lừa đảo đặt ra câu hỏi lớn về cơ chế giám sát nội bộ và trách nhiệm pháp lý của lãnh đạo doanh nghiệp cung cấp dịch vụ tài chính.
Shark Bình đang đối mặt với hai vụ án song song
Trong vụ Mr Pips, Nguyễn Hòa Bình bị đề nghị truy tố tội Rửa tiền. Tuy nhiên, đây không phải vụ án duy nhất ông đang phải đối mặt. Ở một vụ án khác, ông đang bị cơ quan điều tra xem xét về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Vi phạm quy định về kế toán gây hậu quả nghiêm trọng.
Việc một doanh nhân nổi tiếng – từng xuất hiện thường xuyên trên chương trình Shark Tank Việt Nam với vai trò nhà đầu tư – bị đề nghị truy tố trong hai vụ án hình sự cùng lúc là diễn biến hiếm gặp. Đây cũng là lời nhắc nhở với nhà đầu tư cá nhân về việc không nên đồng nhất hình ảnh truyền thông với năng lực và đạo đức kinh doanh thực tế của bất kỳ cá nhân nào.
Với 75 bị can bị đề nghị truy tố, vụ Mr Pips hứa hẹn sẽ là một trong những phiên tòa hình sự phức tạp nhất liên quan đến lĩnh vực tài chính – đầu tư tại Việt Nam trong thời gian tới. Diễn biến phiên xét xử, đặc biệt là phần liên quan đến Công ty Ngân Lượng và vai trò của Shark Bình, là điều cần theo dõi sát trong những tháng tới.
Vụ án Mr Pips không chỉ là câu chuyện về một đường dây lừa đảo forex – đây còn là bài học đắt giá về cách dòng tiền bất hợp pháp có thể len lỏi qua hệ thống thanh toán hợp pháp. Với nhà đầu tư cá nhân, đây là thời điểm để đặt câu hỏi kỹ hơn về bất kỳ nền tảng nào yêu cầu bạn nạp tiền qua ví điện tử trung gian vào các sàn giao dịch chưa được cấp phép.