Cá nhân, tổ chức không có chức năng ngân hàng nhưng tự ý đổi tiền để hưởng chênh lệch, thu phí là hành vi vi phạm pháp luật.Thời tiết Tết Bính Ngọ biến động khó lường: Chi tiết nền nhiệt từng vùng từ 20 tháng Chạp đến mùng 6 Tết
Tết Nguyên đán Bính Ngọ 2026 đang đến gần, kéo theo nhu cầu đổi tiền mới, tiền mệnh giá nhỏ để mừng tuổi, đi lễ đầu năm của người dân tăng cao.
Tuy nhiên, Công an tỉnh Nghệ An cho biết, nhu cầu này đang bị một số cá nhân lợi dụng để tổ chức các hoạt động đổi tiền trái phép nhằm thu lợi chênh lệch. Đáng chú ý, các hoạt động này ngày càng dịch chuyển lên không gian mạng, dưới các hình thức quảng cáo như “dịch vụ tiện lợi”, “đổi tiền tại nhà”, “giao dịch nhanh”, tiềm ẩn nhiều rủi ro cho người dân và gây khó khăn cho công tác quản lý, phòng ngừa vi phạm.
Thực tế đã ghi nhận những trường hợp sau khi chuyển tiền đặt cọc thì không thể liên hệ lại với đối tượng giao dịch; hoặc nhận phải tiền không đúng số lượng, chất lượng như cam kết. Khi phát sinh tranh chấp, việc bảo vệ quyền lợi gặp nhiều khó khăn do giao dịch không có cơ sở pháp lý.
Cơ quan Công an cho biết, pháp luật Việt Nam đã quy định rõ về hoạt động thu, đổi tiền. Theo Thông tư số 25/2013/TT-NHNN ngày 02/12/2013 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, chỉ các cơ quan, tổ chức có thẩm quyền như Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước mới được thực hiện hoạt động thu, đổi tiền theo đúng quy định.
Cá nhân, tổ chức không có chức năng ngân hàng nhưng tự ý đổi tiền để hưởng chênh lệch, thu phí là hành vi vi phạm pháp luật. Theo Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ, cá nhân vi phạm có thể bị xử phạt hành chính từ 20 đến 40 triệu đồng; tổ chức vi phạm bị phạt từ 40 đến 80 triệu đồng và buộc nộp lại toàn bộ số tiền thu lợi bất hợp pháp.
Bên cạnh đó, việc sử dụng tiền giả để thanh toán, mua bán như tiền thật là hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng và có thể bị xử lý theo quy định của Bộ luật Hình sự. Vì vậy, việc tham gia các giao dịch đổi tiền trôi nổi không chỉ tiềm ẩn rủi ro về tài sản mà còn tiềm ẩn rủi ro pháp lý cho chính người dân.
Công an tỉnh Nghệ An khuyến cáo, người dân cần nâng cao cảnh giác trước các hình thức đổi tiền qua mạng xã hội, đặc biệt với các dấu hiệu như: yêu cầu chuyển khoản đặt cọc trước, không có địa chỉ giao dịch rõ ràng, không xác thực thông tin cá nhân, cam kết giao dịch nhanh, “không cần gặp trực tiếp”. Đây là những biểu hiện tiềm ẩn nguy cơ rủi ro và lừa đảo.
Khi có nhu cầu đổi tiền mới, người dân nên thực hiện tại các điểm giao dịch hợp pháp theo quy định của pháp luật, bảo đảm an toàn, minh bạch và quyền lợi chính đáng của mình.
Theo Công an tỉnh Nghệ An